Preguntas frecuentes

Si tiene un negocio que trata con clientes que llevan monedas extranjeras, debe considerar proporcionar un servicio de cambio de moneda. Hay ganancias considerables en el intercambio de divisas.

• Casas de Cambio y Oficinas de Servicios Monetarios (MSB)
• Oficina de cambio
• Mayoristas y comerciantes de divisas
• Quiosco de cambio de divisas del aeropuerto
• Instituciones Financieras (Bancos, Cooperativas de Crédito, etc...)
• Agencias de viajes que ofrecen servicios de cambio de moneda a sus clientes
• Hoteles y moteles que tienen clientes internacionales que llevan monedas del mundo
• Tiendas recreativas en zonas turísticas

Hay otros sistemas y soluciones en el mercado, pero les faltan muchos componentes, lo que obliga a los usuarios a tener múltiples sistemas y tener que ingresar datos redundantes en cada sistema (por ejemplo, contabilidad, POS, venta al por mayor, exportación e importación en Excel, etc.). CurrencyXchanger tiene una de las calificaciones más altas de todos los productos en su categoría en el sitio web de Capterra.

Usar un sistema centralizado en lugar de múltiples sistemas para administrar, controlar, CRM, comercializar y llevar la contabilidad.

Su empresa puede usar un sistema (CurrencyXchanger) para administrar la operación, que incluye: compra/venta/transferencias, cuentas bancarias, gastos, impresión de cheques, control de efectivo, conciliación de cuentas, cuentas bancarias en varias monedas, reservas, gestión de relaciones con clientes, registros telefónicos, y más.

Si está comenzando su negocio minorista de cambio de moneda y solo maneja transacciones en efectivo y con tarjeta, entonces la Edición POS es la combinación perfecta para su negocio.

Edición POS de CurrencyXchanger es la mejor opción para puntos de cambio de divisas en aeropuertos, agencias de viajes, hoteles, moteles, cruceros, centros turísticos, supermercados en destinos, puntos de cambio en tiendas y otros negocios que ofrecen servicios de cambio de divisas a sus clientes y aceptan efectivo y cheques de viajero como única forma de pago.

El galardonado CurrencyXchanger POS 6

Edición comercial de CurrencyXchanger ofrece todas las características que POS. Además, ofrece más métodos de pago, funciones de contabilidad e informes y proporciona una plataforma todo en uno para el crecimiento de los negocios de divisas.

Si su negocio de servicios monetarios ofrece una amplia gama de servicios, como cambio de cheques, pago de facturas, préstamos de día de pago, venta al por mayor, transferencias de TT, remesas y transferencias de dinero a sus clientes, entonces necesita CurrencyXchanger Business Edition (CXR-BE).

Si usted es un mayorista de moneda extranjera, banco, crédito y necesita realizar un seguimiento de las cuentas por cobrar y por pagar de los clientes, las posiciones de las cuentas, las posiciones cortas y excesivas, los contratos a plazo, los pedidos, las reservas de los clientes, entonces la edición comercial es la aplicación comercial ideal para tu negocio.

El galardonado CXR-Business Edition | No.1 en el mundo

Cambiador de divisas Pro ofrece todas las características de Business Edition y mucho más. CurrencyXchanger Pro está diseñado para empresas de servicios monetarios (MSB) de servicio completo que ofrecen una gran variedad de servicios financieros a sus clientes, así como servicios de envío de dinero (transferencia global de dinero) a través de su red de agentes internacionales. Brindar servicios de envío de dinero a clientes étnicos es una gran fuente de ingresos.

CurrencyXchanger Pro es una excelente plataforma para casas de cambio cuyo negocio principal se basa en el servicio de remesas de dinero y requieren una plataforma confiable para administrar sus transacciones, al mismo tiempo que proporciona acceso en línea a sus clientes para rastrear su dinero en Internet.

CurrencyXchanger Pro Edition (CXR-Pro) para bancos y MSB de servicio completo

Si desea tener más de una computadora ejecutando el sistema al mismo tiempo, entonces necesita una computadora para alojar la base de datos y compartir los datos con el resto. Esta computadora se conoce como 'el servidor'. El servidor debe estar ubicado en un área segura con acceso restringido. En el mundo de la informática, este tipo de instalación se denomina configuración cliente/servidor.

Las ventajas de una configuración cliente/servidor es que todos los datos se almacenan en un servidor centralizado, donde se realizan copias de seguridad con regularidad y la computadora está fuera del alcance de los usuarios normales que pueden manipularla. Las computadoras cliente (a veces denominadas estaciones de trabajo) no llevan ningún dato consigo y si la computadora cliente se daña, no le pasará nada a la base de datos ya que reside en el servidor.

• Múltiples usuarios (cajeros o gerentes) pueden trabajar con el sistema simultáneamente
• La base de datos se comparte entre los usuarios, por lo que cualquier cambio realizado por un usuario es inmediatamente visible para todos los usuarios con los mismos privilegios del sistema.
• Todos los archivos de datos importantes se almacenan en el servidor y ningún dato reside en las otras estaciones de trabajo
• Si la estación de trabajo de un cliente se daña, se la roban o se infecta con un virus, no afectará los datos que residen en el servidor.
• La copia de seguridad automática está centralizada
• El servidor mantiene un registro de todas las actividades y puede retroceder al estado seguro cuando las cosas van mal.
• Todos los archivos de datos importantes se almacenan en el servidor
• El siguiente esquema muestra una configuración cliente/servidor típica:

El requisito de hardware no es estricto, pero normalmente recomendamos una configuración comparable a:

Requisitos de hardware (para estaciones de trabajo independientes)

1. Intel Core Duo 2.6 Ghz o superior
2. RAM: 16 Gigas - (mín. 8 Gigas)
3. Unidad: 100 Gigas de espacio libre
4. tarjeta gigabit ethernet
5. Windows 8.164 bits; Mac OS 10.14+ o superior

Requisitos de la impresora (opcional)

• Una impresora láser para la impresión de informes y cheques (impresión de cheques). Se prefiere una impresora de red para que todas las computadoras puedan acceder a ella fácilmente.
• Una impresora térmica POS como la impresora de recibos EPSON TM-88IV. Cualquier otra impresora térmica debería funcionar también.

Recomendación de hardware (para el servidor):

Si desea tener más de una computadora ejecutando el sistema al mismo tiempo, entonces necesita una computadora para alojar la base de datos y compartir los datos con el resto. Esta computadora se conoce como 'el servidor'.

• Intel 4 Core Duo 2.6 GHZ o superior
• RAM: 32GIG o más (min 16 Gig)
• Windows 10 de 64 bits (mínimo Windows 8.1 de 64 bits) o Mac OS Mojave o Catalina
• Sistema operativo alternativo: Windows Server 2008 R2 o Windows Server 2016
• Unidad primaria: SSD 512 Giga
• Unidad de respaldo interna secundaria (512 Gig o más)
• tarjeta gigabit ethernet

CurrencyXchanger se ha desarrollado utilizando el sistema de gestión de bases de datos relacionales 4D (4D.com). 4D es un poderoso sistema de base de datos que es seguro y fácil de mantener sin los gastos generales y los costos asociados con las bases de datos comerciales como Oracle.

Clear View Systems es socio de oro de 4D

A partir de la versión 3.450 y posteriores, CurrencyXchanger puede conectarse a Xignite.com para acceder a las tasas de cambio. Pregúntele a su representante de ventas al cliente para obtener más información sobre Xignite.com y cómo puede obtenerlo como parte de su paquete. Si es suscriptor de nuestro programa SLA, se le inscribe automáticamente para obtener tipos de cambio como parte de nuestro servicio.

Absolutamente. Podemos personalizar el software para que se ajuste a sus necesidades, siempre y cuando la personalización se mantenga dentro del ámbito del software empresarial de cambio de divisas. Algunas personalizaciones se realizan fácilmente en un día y de forma gratuita.

La personalización más avanzada normalmente conlleva un costo y se cotizará en un acuerdo por separado.

Cuando compra CurrencyXchanger junto con una licencia 4D adecuada, la licencia es suya y sus datos son de su propiedad de por vida.

Sin embargo, recomendamos a nuestros clientes que firmen un acuerdo de servicio (SLA) con nosotros después de la expiración del soporte gratuito, que es seis meses después de la fecha de compra.

El acuerdo SLA es para garantizar que pueda continuar recibiendo un servicio y soporte de calidad cuando lo necesite. Además, recibirá todas las actualizaciones y actualizaciones del sistema para garantizar que siempre esté ejecutando la última versión de CurrencyXchanger y que su archivo de datos no se vuelva obsoleto si decide actualizarlo en el futuro.

Clear View Systems Ltd. incluye una garantía de devolución de dinero de 60 días en cualquier compra de la línea de productos CurrencyXchanger a partir de la fecha de compra. Sin embargo, existen términos y condiciones que se aplican y que debe tener en cuenta. El MBG no se aplica a los contratos de alquiler.

Tenga en cuenta que toda la capacitación inicial proporcionada al cliente no será reembolsada y se deducirá a $100 USD/hora. Todas las personalizaciones realizadas como parte de un acuerdo de venta inicial a CurrencyXchanger se deducirán a $100 USD/hora hombre. 4D Server y otras licencias 4D adquiridas de 4D Inc. no será reembolsado como parte de los términos de MBG.

Al solicitar el MBG, la licencia del Cliente para usar el Software terminará de inmediato y el Cliente estará obligado a satisfacer a la empresa de que el Cliente ha borrado el Software (todo el producto de CurrencyXchanger y los componentes relacionados, licencias) y todas las copias, o cualquier parte de sus medios magnéticos y que no tiene la capacidad de reproducir el Software de ninguna manera. La desinstalación y desactivación del software debe ser realizada por uno de los miembros del equipo de Clear View Systems.

A diferencia de algunos productos listos para usar que vienen con un instalador de doble clic, la mayoría de los sistemas de base de datos Cliente/Servidor requieren una instalación y configuración más sofisticadas.

Esto implica instalar el motor de la base de datos, configurar, activar los puertos, configurar la copia de seguridad y la programación, instalar el software de la aplicación front-end (del lado del cliente o cliente 4D) y probar la conexión al servidor. Incluso las soluciones más simples que se desarrollan en base a mysql y php requieren una instalación de varios pasos que puede resultar abrumadora para los usuarios no técnicos.

Nuestro apoyo consiste en:

Ayuda y capacitación en línea: ayude a su personal capacitándolos mediante Skype y acceso remoto. Hemos estado brindando capacitación en línea a clientes de todo el mundo desde la costa de Los Ángeles hasta las costas de la isla de Seychelles.

Solución de problemas: Nos conectamos y solucionamos problemas de forma remota mediante LogMeIn. Los escenarios de solución de problemas pueden incluir: pruebas de integridad de datos, ayudar a su personal con sus preguntas, restaurar la base de datos después de una falla de energía que causó fallas de escritura en el disco,

Instalación remotainstalación y configuración: instalación de la base de datos, configuración de la impresión automática, integración del escáner para la captura de documentos de identidad con fotografía, componentes, prueba del rendimiento óptimo del cliente/servidor, configuración de programas de copia de seguridad, configuración de las preferencias del servidor y del cliente.

Soporte telefónico: Usted y su personal pueden llamarnos durante nuestro horario comercial extendido (7:30 a. m. a 8:30 p. m., hora del Pacífico)

Free Upgrades: Durante su período de soporte gratuito, o después de registrarse en un plan de soporte, recibirá la última versión del software de forma gratuita. Cada seis u ocho semanas, lanzamos una versión más nueva y mejorada de CurrencyXchanger

Soporte de correo electrónico: Soporte por correo electrónico 24x7.

Instalaciones de hardware como computadora, unidades de respaldo, configuración de hardware, instalación, configuración o impresoras, etc.

Redes: cableado, solución de problemas de red, etc.

Actualizaciones de hardware: instalación de RAM, tarjetas de red, etc.

Instalación de software de terceros no relacionado con CurrencyXchanger, como virus killers.

Recomendamos a nuestros clientes que firmen un acuerdo de servicio (SLA) con nosotros después de la expiración del soporte gratuito que viene con la compra.

El acuerdo de SLA es para garantizar que reciba un servicio de calidad y soporte de nuestra parte cuando lo necesite. Además, recibirá todas las actualizaciones y actualizaciones del sistema para garantizar que siempre esté ejecutando la última versión de CurrencyXchanger y que su archivo de datos no se vuelva obsoleto si decide actualizarlo en el futuro.

Ayuda y formación en línea: ayude a su personal capacitándolo en el uso de software de audio/vídeo y chat (Skype) y software de acceso remoto como TeamViewer QS.

Solución de problemas : podemos conectarnos de forma remota a sus computadoras en unos minutos y ofrecer ayuda en vivo a su personal o solucionar cualquier problema. Los escenarios de solución de problemas pueden incluir: pruebas de integridad de datos, ayudar a su personal con sus preguntas, restaurar la base de datos después de un corte de energía.

Instalación, instalación y configuración remotas: instalación de la base de datos, configuración de la impresión automática, integración del escáner para la captura de documentos de identidad con fotografía, configuración de programas de copia de seguridad, configuración de las preferencias del servidor y del cliente.

Soporte telefónico: usted y su personal pueden llamarnos durante nuestro horario comercial extendido (7:30 a. m. a 8:30 p. m., hora del Pacífico) • Soporte por correo electrónico: no dude en enviar sus preguntas técnicas en cualquier momento del día a: support@clearviewsys. com. Nos aseguraremos de devolverle su correo electrónico el mismo día. También puede enviarnos sus comentarios y solicitudes de funciones a: feedback@clearviewsys.com

Actualizaciones menores y mayores de CurrencyXchanger: a diferencia de la mayoría de los SLA estándar, nuestro SLA incluye una licencia para actualizaciones de CurrencyXchanger sin cargo adicional. Nunca tendrá que preocuparse de que sus archivos de datos estén desactualizados. Casi cada ocho a doce semanas, lanzamos una versión más nueva y mejorada de CurrencyXchanger.

Suscripción a listas de sanciones en línea: Como parte de su acuerdo de SLA, se le otorga acceso a las listas de sanciones más actualizadas. Su oficial de cumplimiento puede sentirse cómodo sabiendo que cada vez que se agrega un nuevo cliente (individual o empresa) a la base de datos, su nombre se compara con las siguientes listas de sanciones (siempre que esté suscrito a nuestro programa SLA):

• Lista OFAC SDN con actualizaciones diarias
• Lista SEMA (Irán)
• Policía de Nueva Zelanda
• Lista de sanciones del Reino Unido con actualizaciones diarias
• Lista de la UE con actualizaciones diarias
• Lista AUSTRAC con actualizaciones diarias
• Lista de sanciones de Al-Qaida con actualizaciones diarias
• Lista de sanciones de la ONU con actualizaciones diarias

Suscripción a un servidor de tipos de cambio de divisas de alta calidad: el acceso a datos de mercado en vivo desde una fuente confiable es una inversión excelente pero bastante costosa para su empresa. Como parte de su acuerdo de SLA, puede continuar recibiendo tasas de mercado libre para casi todas las monedas, así como oro, plata y platino. Nuestro servidor de tipos de cambio está conectado a Xignite.com para recibir datos de mercado actualizados. Xignite.com es el principal proveedor de datos de mercado para muchas corporaciones financieras, incluidas Wells Fargo, Citi Bank e ING Direct.

Si. Puede utilizar el sistema sin acceso a Internet. Sin embargo, no recomendamos utilizar un sistema del que su negocio dependa sin tener la capacidad de solicitar soporte y solución de problemas en línea.

Instalaremos el sistema de forma remota mediante TeamViewer. Le pedimos que registre su computadora con nuestras credenciales. Se tarda unos 30 minutos en instalar y probar el sistema.

Una de las personas de soporte lo guiará paso a paso para instalar el programa TeamViewer en su computadora. Después de eso, le pedimos permiso para conectarnos a su computadora y tomaremos el control para descargar, instalar y configurar los archivos.

No. Nunca accederemos a sus datos sin su presencia o permiso. Le pedimos que deshabilite cualquier software de acceso remoto cuando no necesite nuestro apoyo. Esta es una medida para proteger sus datos del acceso no autorizado.

Esto puede depender de la empresa y de cuánto tiempo y esfuerzo dedique el personal a aprender el sistema después de la capacitación e instalación del sistema. Para una empresa promedio con 1 servidor, 2 front desk y 1 back office system, se tarda un promedio de dos horas en implementar el sistema. Para una instalación independiente, la instalación y configuración del sistema generalmente demora entre 45 minutos y 1 hora.

Intentaremos acomodar a nuestros clientes llamándolos y brindándoles asistencia durante su horario comercial local. La mayoría de nuestros clientes son extranjeros e internacionales. tenemos soporte

La impresión general es que los bancos están tratando de matar a su competencia eliminando su capacidad para realizar operaciones bancarias. Esto puede parecer un incentivo válido, pero no es la verdadera razón detrás de su decisión. La razón se reduce al control y la gestión de riesgos para el cumplimiento de AML (Anti-Money Laundering). Los MSB son clientes intrínsecamente riesgosos para el banco, ya que son blancos fáciles para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Sin embargo, hay más de uno o dos factores que determinan la puntuación de riesgo de un MSB. Los bancos deben pasar por un proceso muy sofisticado y exhaustivo de evaluación de riesgos para evaluar la capacidad de una MSB en términos de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Algunos bancos tienen una matriz de evaluación de riesgos ligeramente diferente, pero todos comparten algunas propiedades comunes. Estas son algunas de las cuestiones que podrían influir en la decisión del banco de una forma u otra:

• Sistema de mantenimiento de registros computarizados (el sistema que está utilizando debe cumplir con las regulaciones). Los MSB que utilizan un sistema manual de mantenimiento de registros tendrán muchas dificultades para mantener sus cuentas operativas.
• Número de sucursales que tiene (cuanto más alto, más riesgoso)
• Su gerencia debe conocer y capacitarse en todas las regulaciones para AML y ATF. Debe conservar y proporcionar evidencia de su capacitación gerencial en salvaguardas regulatorias, mantenimiento de registros e informes.
• La variedad de servicios que ofrece su MSB (remesas, efectivo, cambio de cheques, comercio de metales preciosos, etc.); más servicios suele ser más riesgoso. Como el banco tendrá que informar la transacción de su MSB a su regulador, quieren saber cuánto le costará informarles.
• Programa AML (Anti-Money-Laundering) & ATF (Anti-Terrorist Financing) implementado (manual de AML y ATF hecho a medida para su negocio). Su manual de cumplimiento debe mencionar cómo realizará sus verificaciones de KYC, KYA (Conozca a su agente), KYE (Conozca a su empleado), regla de 24 horas, lista de sanciones cada vez que trate con clientes recurrentes. Los bancos ya no aceptarán un manual de cumplimiento genérico.
• Verificaciones de antecedentes contra listas de sanciones: deben ser automatizadas, los bancos no aceptarán sistemas manuales. Su lista debe actualizarse al menos semanalmente. La mayoría de los bancos canadienses son socios de bancos estadounidenses y, por lo tanto, deben cumplir con las regulaciones bancarias estadounidenses. Como MSB canadiense que desea mantener su relación bancaria, debe asegurarse de consultar la lista SDN de OFAC y la lista OSFI. También debe informar a su banco cómo logra esto.
• Programa de informes. Guarde todos los registros de sus informes.
• Como MSB, es propenso a tener transacciones sospechosas. Debe conservar la evidencia y entregarla al banco.
• Entrevista: serás entrevistado y el gerente de la sucursal pondrá su propia recomendación. Algunas entrevistas no son oficiales y pueden realizarse por teléfono. Debe estar muy bien preparado para responder preguntas del banco con respecto a su programa de cumplimiento.
• Programa de capacitación: debe tener un programa regular de capacitación sobre cumplimiento para su personal. Mantenga un registro de toda la capacitación y entrégueselo al banco como prueba de su programa de capacitación en acción.
• Programa de Auditoría Interna: Debe mencionar en su manual de cumplimiento que ha aprovisionado un programa interno de evaluación de riesgos. Su auditoría interna debe realizarse al menos una vez al año.
• Auditoría de riesgos externa: Es posible que deba realizar una auditoría externa por parte de auditores como Grant Thornton, KPMG, Ernst & Young u otros auditores AML.

Clear View Systems Ltd. se incorporó bajo la Ley de Sociedades de la Columbia Británica en

• número de incorporación: 668173
• Número de negocio: 889709101RP0001
• Fecha de Constitución: April 17, 2003

La primera versión de CurrencyXchanger se instaló en julio de 2003. Lento pero seguro, hemos ganado confianza en el mercado y estamos ganando rápidamente reputación en el mercado por haber desarrollado una de las herramientas más completas para el negocio de cambio de divisas. Estamos orgullosos de tener una calificación A+ con Better Business Bureau (BBB) desde 2010. ¡Son 10 años de puntaje perfecto!

Nuestra creciente lista de clientes y su voto de confianza es un testimonio vivo de nuestra credibilidad en la industria del software de cambio de divisas. CurrencyXchanger se está convirtiendo rápidamente en el estándar de oro del sistema de divisas.